2020年助贷中介如何可视化、精细化管理业务流程

传统贷款中介行业大多采用传统数据表格模式，法律风险高，员工易飞单，客户易流失；缺乏高效的表格数据系统，影响营销进度和决策；口头重复追踪，耗时耗力，效果甚微；销售过程理不清，销售业绩无保障，出了问题不知道从何管起；缺乏IT和行业结合的开发经验，多数采用非专业系统，管理效率低下。那么，如何让助贷中介公司老板轻松管控公司，实现可视化、精细化管理？

金融居间全流程服务管理系统

助贷行业已经不是单纯的靠购买名单每天几百通白名单外呼就能实现高创收的时候了，行业从野蛮生长正慢慢向精细化运营的模式转变，企业在这个时候拥有一套科学合理完善的金融居间全流程服务系统，能够实现贯穿获客、邀约、上门、谈单、评级、做单、财务、贷后等全周期的全流程管理，对企业运营成本的降低、效率的提高大有裨益。

我们发现做的好的助贷中介公司有共同的特点，那就是客户的分类分级，数据化运营，老板通过报表就能洞察一切，进行可视化、精细化管理。

客户的分类分级主要体现在两方面，

（1）根据需求分类，不同需求的客户分为不同类型，不同类型客户可以设置不同的跟进时间和跟进频率。针对这一点，我们在系统里添加了客户筛选分类，客户可以分为潜在、意向、需求、签单、放款、无效几大类。其中可以细分为：税贷需求、票贷需求、抵押需求、1内需求、2周内需求、3周内需求。这样细分是为了如果资方有新的贷款优惠政策，助贷企业客服知道后可以第一时间邀约这类客户办理贷款，同时明确不同客户的贷款需求时间，方便跟进。

根据资质分类分级，不同资质的客户分为不同星级，不同星级客户跟进时间和跟进频率不同。系统里添加了客户分星级功能，分为1星到5星。3星客户是资质能做资方贷款但意向不是太高的；4星是客户资质能做资方贷款的，并且邀约快要上门的；5星是客户资质很好并且确定很快上门。我们会重点关注客户反馈的3星及以上客户比例，也就是行业里说的优质率。当通过系统把客户分星级后，客服方便对不同星级客户做跟进时间的细化安排，便于重点跟进资质好的客户。

根据流程分类，分为线索、沟通、到店、签单、做单、放款、结算、贷后几大流程，每位客户跟进到哪个流程一目了然，方便跟进客户。

还有重要的一点，在规定时间内没有跟进记录的客户，将会被系统自动回收进公海进行公司内的资源再分配，不同类型的客户转入公海的时间不一样，除此之外我们还有很多其他的分类分级功能，这在管理机制上很大程度促进了客户经理对客户的跟进频率，整体提升了公司业务推进的效率。

（2）另外一方面，数据化、可视化的业务流程进度管理对助贷中介也至关重要。很多机构在公司规模扩大，客户量变多的情况下，会出现客户营销进度管理混乱、员工工作开展不及时等问题，这个问题在我们合作的一些员工规模超过几百人的机构也没有出现过。这个问题的解决，锦辰数科以助贷行业为出发点，对业务流程做了梳理，反应在系统里就是把流程具体划分为抵押流程和信贷流程。

抵押流程状态分为：

无方案、收集基础资料、客户沟通、匹配资方、预约评估、完善资料、资方签约、下户调查、上报审批、资方电核、审批通过、审批暂缓、审批被拒、更换方案、补件（下户产调）、结清尾款、领取他项、办理抵押（公证）、放款待结算。

信贷流程状态分为：

无方案、客户沟通、匹配资方、征诉法大、完善资料、上报审批、资方电核、审批通过、审批被拒、更换方案、补件（下户产调）、资方面签、放款待结算。

管理员随时可以查看整个公司、某个组、某个员工的客户跟进进度情况，包括某个环节到下一个环节的客户转化都可以准确体现出来，这能够辅助公司去分析整个公司或某个员工在业务上的短板，进而对症下药、优化提高。

老板天眼功能

一张报表就能洞察一切，进行可视化、精细化管理

助贷企业管理者要想了解员工的行动量报表，通过系统的老板天眼功能可以精细化管理，销售报表实时可查可控。员工是否在打电销，电销话术是否达标，老板心里一目了然。员工业绩实时展现，生意好不好，老板都知道。系统有专业的统计数据功能，打破数据孤岛，有利于管理决策层更好立足全局，掌控企业数据，快速地发现问题，分析问题，解决问题。例如：管理者想了解每个员工的工作效率，员工到底今天公海抓了几个客户？跟进客户几次？上门未签有几个？联系了几个客户？分配了几个线索？在系统报表里一目了然。

不仅如此，系统统计数据可以精确到中心、部门和个人。如果表格一中心呼入呼出通话时长都比二中心高，签单量不行什么原因？是飞单了？态度可以，技能不行？还是贷款产品没选对？做单人员做单技能不行？这些问题都有原因去反推。使用系统后老板可高效统计数据，帮助企业分析总结，提高销售转化，随时知道现在整体运营情况，根本不用实时盯着员工，真正节省人力和时间成本。

移动端报表 随时随地掌握数据

受疫情影响，办公移动化已经成为了企业经营的一大发展趋势，移动端系统也越来越重要，在企业数据管理领域，移动端报表功能也成为了现代企业运营管理的迫切需要。锦蝶助贷系统打造了专门的移动端，可以在手机，平板电脑上查看，让企业管理者随时随地地浏览查看报表，实时掌握企业的数据。

系统可视化、精细化管理，总的来说，是锦蝶助贷系统帮助企业通过对数据的分析，企业可以看到三个维度的管理结果：第一是员工的行动量报表，第二是每个客户的状态和进程，第三就是业绩推进和销售动态报表，形成全链路数字化的分析。

锦蝶助贷系统管理完善，从数据分析上可以精准指导各个小团队甚至到业务员个人在转化，邀约，谈判哪个层面有优势或需要加强，也能更好分析出每个客源渠道的质量。这个系统对初步创业者来说，不仅可以省去很多搭架构的时间和人力成本，还能清晰营销发展方向。现在购买SAAS版锦蝶助贷系统打折啦！原价1299元/人，现在最低499 元/人，欢迎大家联系我们购买！

好消息：现在，锦蝶助贷SAAS版助贷系统在锦辰数科官网可以直接注册，免费体验了，快去看看吧。

另外下周二，2020年5月12日下午三点，锦辰数科将联合元祐商学院林翰芳先生举办一场新的行业沙龙直播，主要讲解2020年助贷中介

1、如何破解封卡封线路难题？

2、 如何降低成本、持续提升产能？

3、如何做好可视化、精细化管理业务流程？

4、如何阻挡客户流失与防范法律风险？

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